Regulamin

§ 1. Postanowienia ogólne

1.1 Definicje

Ilekroć w niniejszym Regulaminie jest mowa o:

• Spółce - należy przez to rozumieć OutcaFaith Sp. z o.o. z siedzibą w Warszawie
• Kliencie - osobę fizyczną, prawną lub jednostkę organizacyjną nieposiadającą osobowości prawnej, korzystającą z usług Spółki
• Usługach - usługi doradztwa finansowego i inwestycyjnego świadczone przez Spółkę
• Umowie - umowa o świadczenie usług zawarta między Spółką a Klientem
• Stronie internetowej - serwis internetowy prowadzony pod adresem outcafaith.com

1.2 Dane Spółki

• Nazwa: OutcaFaith Sp. z o.o.
• Adres: ul. Marszałkowska 126/134, 00-008 Warszawa
• NIP: 1234567890
• REGON: 123456789
• KRS: 0000123456
• Kapitał zakładowy: 100.000 zł (w całości wpłacony)
• Email: [email protected]
• Telefon: +48 22 123 45 67

§ 2. Przedmiot działalności

2.1 Zakres usług

Spółka świadczy następujące usługi:

• Doradztwo inwestycyjne indywidualne i instytucjonalne
• Planowanie finansowe osobiste i rodzinne
• Zarządzanie portfelami inwestycyjnymi
• Analiza sytuacji finansowej Klientów
• Edukacja finansowa i szkolenia
• Konsultacje w zakresie produktów finansowych

2.2 Zasady świadczenia usług

Spółka świadczy usługi zgodnie z:

• Obowiązującymi przepisami prawa polskiego i unijnego
• Regulacjami Komisji Nadzoru Finansowego
• Najlepszymi praktykami rynkowymi
• Standardami etycznymi branży finansowej

§ 3. Warunki świadczenia usług

3.1 Nawiązanie współpracy

Współpraca z Klientem rozpoczyna się po:

• Złożeniu przez Klienta zapytania o usługi
• Przeprowadzeniu wstępnej analizy potrzeb
• Przedstawieniu oferty usług
• Podpisaniu umowy o świadczenie usług
• Dokonaniu weryfikacji Klienta zgodnie z przepisami AML

3.2 Obowiązki Spółki

Spółka zobowiązuje się do:

• Świadczenia usług z należytą starannością i profesjonalizmem
• Działania w najlepszym interesie Klienta
• Zachowania poufności informacji o Kliencie
• Przestrzegania zasad zarządzania konfliktem interesów
• Regularnego informowania o realizacji usług
• Prowadzenia dokumentacji zgodnie z przepisami

3.3 Obowiązki Klienta

Klient zobowiązuje się do:

• Przekazania pełnych i prawdziwych informacji o swojej sytuacji finansowej
• Informowania o zmianach w sytuacji personalnej i finansowej
• Terminowego uiszczania wynagrodzenia za usługi
• Przestrzegania zaleceń Spółki dotyczących bezpieczeństwa
• Współpracy w procesie weryfikacji tożsamości

§ 4. Wynagrodzenie

4.1 Zasady ustalania wynagrodzenia

Wynagrodzenie Spółki ustala się na podstawie:

• Cennika usług obowiązującego w dniu zawarcia umowy
• Indywidualnych ustaleń z Klientem
• Zakresu i złożoności świadczonych usług
• Czasu poświęconego na realizację usług

4.2 Formy wynagrodzenia

Wynagrodzenie może mieć formę:

• Opłaty stałej - miesięczne lub roczne wynagrodzenie za zarządzanie
• Opłaty za wyniki - część zysków z inwestycji
• Opłaty za transakcje - prowizja od przeprowadzonych operacji
• Opłaty za doradztwo - stawka godzinowa lub za projekt

4.3 Terminy płatności

• Opłaty stałe płatne z góry na początku okresu rozliczeniowego
• Opłaty za wyniki rozliczane kwartalnie
• Opłaty za doradztwo płatne w terminie 14 dni od wystawienia faktury
• W przypadku opóźnienia w płatności naliczane są odsetki ustawowe

§ 5. Ochrona danych i poufność

5.1 Przetwarzanie danych osobowych

Spółka przetwarza dane osobowe Klientów zgodnie z:

• Rozporządzeniem RODO
• Ustawą o ochronie danych osobowych
• Polityką Prywatności dostępną na stronie internetowej
• Umową o świadczenie usług

5.2 Obowiązek poufności

Spółka zobowiązuje się do:

• Zachowania poufności wszystkich informacji o Kliencie
• Nieudostępniania danych osobom trzecim bez zgody
• Wyjątek stanowią przypadki przewidziane prawem
• Zachowania tajemnicy zawodowej przez wszystkich pracowników

§ 6. Ryzyko inwestycyjne

6.1 Informacje o ryzyku

Spółka informuje, że:

• Inwestycje wiążą się z ryzykiem poniesienia straty
• Wyniki przeszłe nie gwarantują przyszłych zysków
• Wartość inwestycji może wzrastać i spadać
• Klient może odzyskać mniej niż zainwestował
• Dywersyfikacja nie eliminuje całkowicie ryzyka

6.2 Ocena adekwatności

Przed świadczeniem usług Spółka:

• Ocenia wiedzę i doświadczenie Klienta
• Analizuje sytuację finansową Klienta
• Ustala cele inwestycyjne i tolerancję ryzyka
• Dopasowuje usługi do profilu Klienta
• Wydaje ostrzeżenia w przypadku nieadekwatności

§ 7. Odpowiedzialność

7.1 Odpowiedzialność Spółki

Spółka odpowiada za:

• Szkody wyrządzone działaniem umyślnym lub rażącym niedbalstwem
• Naruszenie obowiązków wynikających z umowy
• Szkody wynikające z nieprzestrzegania przepisów prawa
• Naruszenie obowiązku poufności

7.2 Wyłączenia odpowiedzialności

Spółka nie odpowiada za:

• Straty wynikające z naturalnego ryzyka inwestycyjnego
• Skutki działania siły wyższej
• Szkody powstałe w wyniku działań osób trzecich
• Straty spowodowane niewłaściwymi informacjami Klienta
• Zmiany w przepisach prawa lub sytuacji rynkowej

7.3 Ubezpieczenie

Spółka posiada:

• Ubezpieczenie odpowiedzialności cywilnej zawodowej
• Suma ubezpieczenia: 2.000.000 PLN
• Ubezpieczenie obejmuje szkody w działalności doradczej

§ 8. Reklamacje

8.1 Składanie reklamacji

Klient może składać reklamacje:

• Pisemnie: na adres siedziby Spółki
• Elektronicznie: na adres [email protected]
• Telefonicznie: +48 22 123 45 67
• Osobiście: w siedzibie Spółki

8.2 Treść reklamacji

Reklamacja powinna zawierać:

• Dane identyfikujące Klienta
• Opis przedmiotu reklamacji
• Okoliczności uzasadniające reklamację
• Żądanie Klienta
• Podpis Klienta (w przypadku reklamacji pisemnej)

8.3 Rozpatrywanie reklamacji

• Reklamacje rozpatrywane są bez zbędnej zwłoki
• Termin rozpatrzenia: nie dłużej niż 30 dni
• W skomplikowanych przypadkach termin może zostać przedłużony do 60 dni
• Odpowiedź udzielana jest w formie pisemnej lub elektronicznej

§ 9. Rozwiązywanie sporów

9.1 Polubowne rozwiązywanie sporów

Strony zobowiązują się do:

• Próby polubownego rozwiązania sporu przed skierowaniem do sądu
• Prowadzenia negocjacji w dobrej wierze
• Możliwości skorzystania z mediacji

9.2 Sąd właściwy

W przypadku braku możliwości polubownego rozwiązania sporu:

• Sądem właściwym jest sąd właściwy dla siedziby Spółki
• Dla konsumentów właściwość sądu określa kodeks postępowania cywilnego

9.3 Rzecznik Finansowy

Klienci będący konsumentami mogą skorzystać z:

• Pomocy Rzecznika Finansowego
• Postępowania przed sądem polubownym przy Rzeczniku Finansowym
• Platformy ODR (Online Dispute Resolution)

§ 10. Wypowiedzenie umowy

10.1 Wypowiedzenie przez Klienta

Klient może wypowiedzieć umowę:

• W każdym czasie z zachowaniem okresu wypowiedzenia
• Ze skutkiem natychmiastowym w przypadku ważnych przyczyn
• Konsument ma prawo odstąpienia od umowy w terminie 14 dni

10.2 Wypowiedzenie przez Spółkę

Spółka może wypowiedzieć umowę w przypadku:

• Rażącego naruszenia postanowień umowy przez Klienta
• Opóźnienia w płatnościach przekraczającego 30 dni
• Przekazania nieprawdziwych informacji przez Klienta
• Innych ważnych przyczyn uniemożliwiających współpracę

10.3 Skutki wypowiedzenia

Po wypowiedzeniu umowy:

• Spółka kończy świadczenie usług
• Klient uiszcza wynagrodzenie za usługi świadczone do dnia wypowiedzenia
• Spółka zwraca dokumenty i aktywa Klienta
• Obowiązek poufności pozostaje w mocy

§ 11. Korzystanie ze strony internetowej

11.1 Zasady korzystania

Użytkownik strony internetowej zobowiązuje się do:

• Korzystania ze strony zgodnie z jej przeznaczeniem
• Niepodejmowania działań szkodliwych dla Spółki
• Niepróbowania uzyskania nieautoryzowanego dostępu
• Niepublikowania treści naruszających prawo

11.2 Własność intelektualna

Treści na stronie internetowej są chronione prawami autorskimi:

• Właścicielem praw autorskich jest Spółka
• Zabronione jest kopiowanie treści bez zgody
• Dozwolone jest cytowanie z podaniem źródła

§ 12. Postanowienia końcowe

12.1 Zmiany Regulaminu

Spółka zastrzega sobie prawo do zmiany Regulaminu:

• Zmiany wchodzą w życie po 30 dniach od publikacji
• Klienci są informowani o zmianach drogą elektroniczną
• Brak sprzeciwu oznacza akceptację zmian
• Klient może wypowiedzieć umowę w przypadku sprzeciwu

12.2 Prawo właściwe

• Do umowy stosuje się prawo polskie
• W sprawach nieuregulowanych stosuje się kodeks cywilny
• Przepisy bezwzględnie obowiązujące mają pierwszeństwo

12.3 Nieważność postanowień

W przypadku stwierdzenia nieważności któregokolwiek z postanowień:

• Pozostałe postanowienia pozostają w mocy
• Nieważne postanowienie zastępuje się przepisem prawa
• Strony zobowiązują się do negocjacji nowego postanowienia

12.4 Wejście w życie

Niniejszy Regulamin wchodzi w życie z dniem 1 stycznia 2024 roku.